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去中心化金融 (DeFi) 已经占据了加密领域风暴。除了现在唾手可得的常规金融项目外，收益农业和流动资金池的概念主要负责DeFi 繁荣。
作为主要蓬勃发展的 DeFi 项目之一，Yearn.finance 自动从稳定币赚取收益，消除对传统银行的需求。 Yearn.finance 通过其功能货币 YFI 做到这一点。让我们剖析一下 DeFi 项目。
什么是 Yearn.finance？
Yearn.finance 是去中心化金融 (DeFi) 产品的集合，可为区块链带来借贷聚合和收益生成等价值。换句话说，它是一款领先的 DeFi 产品，可作为多种协议的入口，允许用户通过 lending 等交易方式。
这组协议在 以太坊 区块链上运行 strong>，旨在最大限度地提高用户的收入，同时消除对银行或托管等金融中介的需求。
要了解这真正意味着什么，想象一下你是否可以访问 储蓄账户 以美元计的年收益率为 15%，但没有银行，几乎没有资金风险。假设是做市商并按照金融银行的意愿赚取一定百分比的利润。这与 Yearn.finance 为 DeFi 世界带来的东西有些关系。
总体而言，Yearn.finance 旨在将蓬勃发展的 DeFi 空间带给普通人。该平台由多个独立开发者由 YFI 持有者监控。
Yearn.Finance 背后的故事是什么？
Yearn.finance 由名为 Andre Cronje 的独立开发者于 2020 年 2 月创建。他是一名南非商人和软件开发人员。
当 Cronje 正在检查和比较提供最佳 APY 以最大化他的加密收入的 DeFi 协议时，整个概念就诞生了。 Compound、Aave、Fulcrum 和 dYdX 最受欢迎。
然而，到了Cronje发现整个过程单调乏味的地步，于是他开始创建Yearn协议的第一个版本。该项目背后的想法是自动化利用最佳执行策略的过程，以最大限度地提高稳定币的年百分比收益率 (APY)。
在接受采访时，他表示该项目没有获得任何资金，并且在启动之前他没有为自己预留任何 YFI 代币。随后，Cronje 决定组建一个团队来开发协议并从风险投资中筹集资金。
2020 年 2 月，协议发布了 Earn 功能，此后经历了海量 增长。几个月后，它推出了其加密货币 YFI 代币。 Yearn.finance 目前是第 93 大加密货币，当时按市值衡量，总市值超过 6.9 亿美元。
Yearn.finance 是如何运作的？
Yearn.finance 是一种提高 APY 的协议，它将加密资产从一种去中心化借贷协议转移到另一种，从而使用户能够最大化他们的回报。 平台在Aave、Dydx、和 Compound 以增加 APY。
它通过在以太坊区块链上部署 YFI 的合约来为用户提供最佳服务。通过这种方式，YFI 监控连接的 去中心化交易所 上的资金，以确保它们保持流动性提供最有利可图的收益的池。
赚
此功能通过搜索具有最佳利率的平台，为用户寻求最佳执行策略，以最大限度地提高收益。这些平台通常是Aave、Compound、Dydx等。目前Yearn.finance支持sUSD等稳定币，Dai、TUSD、USDC 和 USDT。
一旦你将任何这些硬币存入协议，平台会自动将你的资产转换为代币，例如 yUSD、yDai 等。它会保持你存款的确切价值。
这些资产转换后，会被转移到这些收益平台中的任何一个，以确保更高的利率。
值得注意的是，这些 ytoken 在 Yearn.finance 上被称为“收益优化代币”。
年收益率 (APY)
如上所述，这会探索 Earn 用户的所有可用借贷协议，计算它们，然后分析预期利率。它为他们投资的一定数量的资金执行此操作，并提供年度潜在利率。
平台使用 zapper.fi，允许用户在不同的流动性之间进行资金交换游泳池。此外，zap 使用户只需一个操作即可进行多次存款，而不是跨多个平台切换，例如 Balance 和 曲线。
例如，你可以用 USDT 交易不同的 DeFi 资产，例如 yCRV。这些步骤是额外的区块链交易，需要花费 gas 费用和时间。然而，Zap 使整个投资过程变得快捷，同时降低了交易费用。
什么是 Yearn.Vault？
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Yearn.finance 的一个主要独特产品是 Yearn Vaults。基本上，Vaults 允许用户通过使用协议自执行代码来赚取投资。
Yearn Vault – yVault 类似于你的加密投资储蓄账户。 它接收你的资金，通过不同的策略进行处理，然后利用可用的最佳收益。
Yearn Vault 提供的功能不仅仅是借贷和标准协议提供的其他基本功能。 它为用户提供了多种策略来最大化用户回报。这些策略通常包括提供抵押品和流动性，借入包括稳定币在内的多种资产，收取交易费，以及在出售不同代币的同时种植不同的代币以获取利润。
值得注意的是，这些保险库中的每一个都遵循 t 批准的授权策略他向往的生态系统。
Vault 的概念是在 2020 年 8 月引入的，此后已改进为 3.0 版本，即最新版本。与标准 Yearn 协议类似，当你向 Vault 投资时，你将获得与 yToken 投资等值的收益。
一旦你存入资金，Vault 会将投资分为 Vault 持股和策略持股。 Vault holdings 存储未被任何策略使用的不活跃资金，而strategy holdings 存储活跃资金。
你如何使用 Yearn Vaults？
你将看到一个具有经过验证的 ROI 历史记录的 Vault 列表，然后你可以选择你喜欢的 Vault 策略并将 USDT 或任何其他硬币存入其中。 利润收益用于投资每个 Vault 的相同资产，创建可靠的策略。
但是，对于那些想要从池中释放资金的人，他们会根据每个投资者在池中的股份来释放资金。在完全撤出之前，资金最初会归入 Vault 持有。这带有零提款费。
最近的所有保管库都停止了在提款时对余额收取的一次性费用。但是，如果Vault持仓不足，系统会从策略持仓中收取0.5%的提现费。
谁是战略家？
这些人为 yVaults 制定基本策略。任何人都可以成为战略家。但是，要成为 Vault 上经过验证的策略师，你需要通过一些过程，这些过程通常围绕主网测试、代码审查和 安全 审查。
为了创建经过验证的策略，这些策略师会获得一小部分绩效费的激励。他们通常从特定策略中获得大约 10% 的收益。
目前，每个 Vault 有 20 多个策略，每个策略都旨在提高多样化，以在不同的市场场景下有效地管理投资。此外，每个策略都有一个资本上限，这有助于避免将资金过度分配给无效策略
实验室
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这是 Yearn.finance 的另一个产品，被描述为一个多方面的 DeFi 银行，允许用户赚取和执行基本的 DeFi 功能，如借贷。此外，Yearn Labs 使用户能够将其加密资产与其他各种多元化资产进行交换。 Yearn Labs 策略涉及更高的风险和更高的回报。
铁库
一般来说，Iron Bank 是许多借贷平台的去中心化协议。它使授权网点无需抵押即可借入资金。 Yearn.finance 整合了铁金库的使用，让yVaults想出最赚钱的收益农业策略和跨资产策略。
Yearn 旨在通过 Iron Bank 提升每一个 Yearn 战略。用户将能够投资他们的 stablecoin 资产并借入等值的 ETH。然后在利用杠杆农业产品的同时进入流动资金池。
今年早些时候，该平台宣布铁库将作为一个完全独立的项目开始运营。这意味着它将拥有自己的功能和其他沟通渠道。
YFI 代币是什么？
YFI代币是Yearn生态系统的固有货币，它控制着整个系统的运行。 YFI 持有者可以对多个链下提案进行投票，并提交管理生态系统的规则。
要实施更改，特定提案必须超过总票数的 50%。重要的是要知道，虽然任何人都可以提出提案，但只有 YFI 持有者才有投票权。
YFI 持有者受益于生态系统自动分配的许多激励措施。这些激励措施使 YFI 代币不同于其他代币。凭借获得被动收入的诸多好处，该代币目前总市值超过 6.9 亿美元。
YFI 代币的历史
Cronje 于 2020 年 6 月推出 YFI 代币，仅在其主要生态系统推出几个月后。代币分配基于公平和激励渴望的用户。简而言之，将资产锁定在 Yearn.finance 及其合约中的用户将获得 YFI 代币作为奖励。
为确保系统公平，YFI 代币没有预挖，没有团队奖励，也没有 VC 分配。所有的代币都给了生态系统的用户。
代币经济学
代币分配从向 yCRV 池的流动性提供者分配 10,000 个 YFI 代币开始。流动性提供者必须锁定他们的 yCRV LP 代币以获得 YFI 代币奖励。随后，该协议又增加了两个 Balancer 池，每个池包含约 10,000 个代币，总计 36,999 个 YFI 代币。
这些代币是通过已停止使用的 Yearn 界面进行质押的。之后，质押者在 YFI 中获得了 7 天的奖励，直到供应量达到极限。
代币模型
YFI 代币带有内置的铸币功能。此功能最初由 Andre Cronje 监督，但后来交给了一个多重签名 wallet。这在令牌发射开始后短暂发生。
因为 YFI 背后的意图是完全去中心化控制，所以在最初的 30,000 YFI 分配之后没有具体的排放计划。 YIP-1 批准了每周一次的 YFI 分发，但该提案的执行需要再次决定如何分发，但没有实现。
市值
YFI 代币因超过比特币的价值而变得非常流行——最大的加密资产。 2021 年 5 月，YFI 代币创下 93,000 美元的历史新高，远超 BTC 的价格，从而引起了众多投资者的关注。
值得注意的是，YFI 代币的价格如此之高，因为只有大约 36,000 YFI 供应，但需求量很大。使其成为流通供应量最低的资产之一。尤其低于 1900 万比特币的流通供应量。
目前，YFI 的总市值约为 6.98 亿美元。
代币作为治理
YFI 代币采用称为“约束委托”的治理系统。 这涉及到一个系统，YFI 持有者将他们的治理权委托给 Multisig 和 yTeams 等自治团体，从而使他们能够有创造力的。这赋予了代币持有者控制权，同时分散了治理权力。
治理如何运作？
Yearn 生态系统由 YFI 代币持有者控制。 这些代币持有者塑造了系统的未来。它们影响有关项目的决策，例如提议和 对新功能提案进行投票。 YFI 治理工作通过提交和批准多数票然后实施提案。
一旦投票超过 50%，就会被九名成员的多重签名钱包使用。
通常情况下，一旦九个钱包签名者中有六个签署了这些更改，他们就会实施这些更改。 YFI 持有者在多重签名钱包的成员中投票，并且有可能从预期的治理投票中改变。
价格和价格预测
YFI 代币的价格已从历史最高点 93,000 美元大幅下跌。为了顺利复出，YFI 必须 break 从 2021 年 5 月至 2021 年底下跌的潜在阻力。
除此之外，它还需要突破 56,600 美元、65,800 美元、69,10 美元、75,610 和 83,000 美元的许多其他阻力位。目前，YFI 的交易价格约为 19,000 美元
在哪里可以买到 YFI 代币？
YFI 可用于多个加密货币交易所，例如 Binance 、双子座和海妖。
例如，在 Binance 上，你可以将 YFI 与 BTC 或 USDT 等其他基础货币对进行交易。同样，你可以通过 MetaMask 购买这些代币或任何其他受信任的钱包，并持有可能会涨价。
使用 Yearn Finance 有哪些风险？
尽管整个操作模式看起来完美无瑕，但也并非没有风险。协议中添加的新策略越多，策略导致投资损失的可能性就越大。 Yearn.finance 存在一些风险，包括智能合约、市场和流动性风险。
智能合约风险： 为了彻底疏散中介和金融中间商，Yearn.finance 使用基于以太坊网络的智能合约。不幸的是，智能合约漏洞或黑客攻击可能会破坏代码并彻底破坏 DeFi 协议。
清算风险：与常规金融一样，将资金存入 Vaults 需要抵押品。如果你不符合某些特定标准，这使得它很容易被清算。例如，MakerDAO 要求存入资金的 150% 质押，一旦比率低于该比例，用户将面临完全清算的威胁。
2021 年 5 月，Yearn.finance 遭受攻击这导致超过 1000 万美元的损失。一名攻击者入侵了 Vault 并带走了超过 200 万美元。
但是，到目前为止，YFI 已经确保了用户资金的安全。该协议构建了广泛的产品，为用户提供最好的 DeFi 服务。
Yearn.finance 值得吗？
Yearn.finance 是 DeFi 领域的大鲸鱼，自 2020 年推出以来已证明其可持续性。考虑到协议的代币分配和各种产品，它看起来是一个值得认可的项目。
值得对其进行更多研究，并且可能值得将其添加到你的投资组合中，因为有投资选择和自动收益农业。
常见问题
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