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近年来，DeFi 已成为传统银行业务的替代品，提供商业银行提供的一切服务，从而无需第三方。结果，人们在这股狂热中投资的比率正以惊人的速度增长。截至 2020 年 3 月，已经出现了数千个提供不同服务的 DeFi 项目，包括借贷、单产农业、APY 收入以及全球范围内的许多其他好处。这导致了Aave的诞生。那么，什么是Aave？
本指南简要说明了它的含义。让我们一起探索。
什么是 Aave？
Aave a> 是一种非托管、完全去中心化、社区管理的协议，它允许人们在其生态系统中赚取利息、借入资产和构建应用程序。该平台是众所周知的世界上最大的 P2P 贷款提供商。
它允许用户通过向协议中投入资金或借用其他用户存入的资金来获得奖励。从本质上讲，它通过消除对银行等中介机构的需求，以一种无需信任的方式做到这一点。
Aave 协议实现点对点借贷。这意味着，它不会干扰用户存放的加密货币。因此，Aave 的运营模式与传统的中心化金融服务提供商截然不同。
Aave 在 以太坊、Polygon、Arbitrum 和其他以太坊扩展区块链。用户可以借入和借出稳定币、山寨币和其他可用的加密资产。 项目由 AAVE 代币管理，代币持有者可以对生态系统的整体发展进行投票。
要全面了解该项目的含义，让我们看看它的背景。
Aave 的历史
Aave 的整个概念由 Stani Kulechov 和其他开发人员团队于 2017 年提出，以构建所谓的 EtherLoan。一个围绕将贷方与借款人联系起来的想法。这是基于点对点模型，一切顺利，直到遇到一些问题。这些问题涉及将借款人与贷方和流动性联系起来。
为了解决这些问题，在 2020 年初，平台将其模型从点对点更改为点对合约，从而导致从 ETHLend 到 Aave 的全面更名。
ETHLend
ETHLend 由 Stani Kulechov 和一个开发团队于 2017 年创立，是一种点对点借贷协议。它具有去中心化金融的基本功能。通过an 首次代币发行（ICO ) 在 2017 年底，筹集了约 1620 万美元。
ETHLend 的第一个版本于 2017 年初在以太坊区块链上运行，在以太坊系统中带来了几项激动人心的活动。
该平台提供基于加密资产的贷款，允许使用rs 在不出售其加密资产的情况下花费资金。因此，借款人可以以他们的加密货币资产作为抵押品申请贷款，以获得可支配资金。
ETHLend 使用点对点模型，通过智能合约将用户与其他用户匹配。然而，该团队意识到它的效率非常低，因为有时在匹配贷方和借款人方面存在困难。所以他们想出了一个全新的品牌。
品牌重塑
2018 年 9 月，ETHLend 转变为点对点模型。该模型在系统内提供快速交易，允许即时访问流动资金池中的资金。这解决了用户等待时间的挑战，加快了访问去中心化协议的整个过程。
Aave
1 月。 2020 年，Aave 协议在以太坊网络上全面启动，并获得了英国金融行为监管局的许可。 Aave 是 DeFi 协议的流行创始人之一，它执行基本功能Defi。
Aave 是如何工作的？
在 ETHLend 更名之后，Aave 允许用户申请贷款并通过贷款获得奖励。用户可以识别为借款人或贷款人。
其工作原理是用户将资产供应到流动性协议中，并开始按资产供应利率的比例赚取利息。
例如，用户可以选择提供 USDT 并开始赚取 USDT 的利息。
一旦贷方提供了 USDT，借款人就可以使用 USDT。在一种情况下，借款人必须以资产作为抵押品。
贷款人和申请贷款人的利率是自动决定的：
- 对于借款人来说，这取决于资金的可用性——特定时间池中的资金总额。因此，自然而然地，随着从流动性中借入资金，可用资金量减少，从而提高了利率。
- 对于贷方而言，利率等于赚取利率，并使用一组代码保护池储备，以确保在任何给定时间稳定提款。
与众不同的是，即使利率不同，Aave 也为其用户提供稳定的借款利率。
超额抵押
值得注意的是，就像在其他平台上一样，例如 Compound 和 Uniswap，Aave 上的所有贷款都超额抵押。这意味着提供的抵押品远远高于可以借入的金额。因此，例如，如果你想借入 150 美元的 USDT，则必须提供更多作为抵押品。
这一概念平衡了网络并保护用户免受因无法偿还存款人而带来的风险。
向协议提供流动性的贷方/存款方会收到 aTokens。 aTokens 的价值等价于基础代币的价值。
什么是令牌？ 它是存款金额加上所赚取的利息。 它的价值随着当前协议的借款利率而增加。
aToken 是 ERC20 代币，它们从某种意义上说，你可以将令牌发送给 fri 非常灵活结束，并且它不断增加对他们的钱包的兴趣。
此外，Aave 是开放式的。它允许用户在他们存入的资产之外获得另一种资产的贷款。例如，用户可以将以太坊 (ETH) 提供到池中，然后接收 USDT 以获得标准收益。
Aave 的特点
Aave 有几个吸引人的功能，使其与竞争对手不同。除了超额抵押等功能外，还有 FlashLoans、创建杠杆头寸等功能。
闪电贷款
这是 Aave 提供的一种贷款，允许用户在不提供任何抵押品的情况下借入任意数量的资金。闪电贷只能在他们借入的同一个区块中偿还。
Aave 是第一个利用 闪电贷一个>。贷款可用于交易（买卖）资产，然后偿还原始金额加上借款金额的 0.09%。
闪电贷为用户提供的风险较小，因为它必须在同一个区块内偿还。唯一相关的风险可能是平台和智能合约风险。目前，用户在Aave平台上借入的资产价值高达1900万美元，总闪现约50亿美元贷款。
闪贷的想法可以在套利交易中最大化利润。例如，假设 Compound 和 Uniswap 之间的 USDT/DAI 池存在价格差异。你可以在 Uniswap 上用 1 个 USDT 换 1 个 DAI，但你只需 0.99 USDT 即可购买 1 个DAI 在 Compound 上。这是最好的策略。
- 通过闪贷从 Aave 借 50,000 USDT
- 用 50,000 USDT 换取 Compound 上的 DAI，即可获得 50,505 DAI
- 在 Uniswap 上用 50,505 DAI 换取 50,505 USDT
- 偿还原始 50,000 DAI + 0.09% 费用 = 50,045
- 盈利 460 USDT
抵押交易
Aave 协议允许用户交换存放的资产，无论是否用作抵押品。这是通过创建杠杆头寸来完成的，其中涉及使用所谓的闪电贷款合约和接收者合约将资产交换为首选资产。
为了更好地理解这一点，让我们假设用户在协议中存入了 200 ETH 和 40 UNI，并借了 100 DAI。他想将他存入的 ETH 和 UNI 都换成 AAVE，而不必承受在一次交易中偿还贷款的压力。
他可以通过将资产发送到接收合约来做到这一点，接收合约然后通过去中心化交易所将 ETH 和 UNI 的数量交换到 AAVE。最后，合约会将等量的 AAVE 提供给 Aave 协议。
用抵押品偿还
最新版本的 Aave 协议还允许用户在协议中存放许多资产作为抵押品之一，以使用它们偿还部分或全部贷款。
与传统的贷款提供商不同，你不必一次性偿还所有贷款或在固定日期偿还。
信贷委托
信用委托 让用户无需抵押任何抵押即可访问流动资金池。当需要在给定 c 下为平台、加密货币交易所或任何 DeFi 协议提供信用时，此功能是必不可少的条件。
AAVE 令牌
AAVE是Aave协议的固有代币，它运行着系统内的所有基本交易。其持有者可以决定协议的可能更新，包括市场参数和资金反向管理。
此协议具有另一个称为 aToken 的令牌。这是贷方将资产存入池中时所获得的。
背景
Aave 协议的初始代币 ETHLend 有它的 ICO 2017 年底，筹集了约 1620 万美元。价格以每个代币 0.016 美元的价格首次亮相。由于该协议基于以太坊，因此这些代币是具有非通胀结构的 ERC-20。
2020 年年中，Aave 推出了代币交换。 13 亿个 LEND 代币的总流通量可以换成新推出的代币 AAVE 代币，以 100 个 LEND 换 1 个 AAVE 的比率。这创造了大约 1300 万个 AAVE 的循环供应。
AAVE 代币经济学
AAVE 利用 Aave 协议的去中心化和自主性。它提供治理和财务奖励。令牌在 Aave 生态系统 内的利益相关者之间共享权力，以保护 Aave 协议。
代币的分配和分配包括：
- 核心开发 30%
- 用户体验开发 20%
- 管理和法律 20%
- 促销和营销 20%
- 杂费 10%
代币供应：代币是通过众筹推出的，初始数量为 13 亿个 LEND 代币。 AAVE的初始供应分配占创始人和项目的23%和投资者的77%。
市值：AAVE 的总市值约为 27 亿美元，最大供应量为 1600 万美元。 Aave 目前在 7 个网络和 13 个市场中锁定了超过 210 亿美元的流动性。
代币使用：AAVE 是一种通缩代币，除了治理和其他主要代币外，该平台旨在使用锁定的 AAVE 代币作为缓解工具，以防 Aave 协议出现任何流动性滑点。
在哪里购买 AAVE？
Aave 是一种流行的 DeFi 协议，几乎可以在所有流行的加密货币交易所使用，包括 Binance、Coinbase、Kraken 等。
在兼容钱包方面，由于该协议是为以太坊构建的，它只支持兼容EVM的钱包。支持的钱包包括 Ledger、Portis、Ethereum、Coinbase、MEW 钱包、MetaMask 、Torus、Fortmatic、imToken 和 Wallet Connect。
AAVE 令牌的用途是什么？
AAVE 用于多种功能，包括治理、质押和交易。基本上，代币为平台协议提供治理。它还允许用户锁定他们的 AAVE 代币，以便为网络的后续更新做出贡献。
Aave 真的值得吗？
Aave 似乎是适合所有级别的加密爱好者的绝佳协议，为所有用户提供了一些独特的功能和好处。与其他 DeFi 借贷协议一样，它提供了创造性的工具，允许用户将 Aave 协议的基本功能实现到自己的 DeFi 项目中。
平台只是宣布推出其 V3，具有更好的界面，减少 gas fee 和其他引人入胜的功能。但是，就像 Compound 和其他 DeFi 借贷协议一样，重要的是要知道用户可能会面临智能合约、市场和流动性风险。
常见问题
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