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Aave () 和 Compound () 是加密货币借贷的两个流行的去中心化应用程序 ()。该行业目前价值 2000 亿美元，这两个平台的总价值为 300 亿美元。这种比较将分解各个功能，并确定哪个平台更适合投资者。
Aave 和 Compound 分别于 2018 年和 2020 年推出——它们已被公认为最大的 DeFi 借贷协议并已处理数百亿的贷款规模。 Aave 的总锁定价值 () 为 210 亿美元，是 Compound 的 90 亿美元的两倍。 AAVE 代币的市值为 22 亿美元，COMP 代币的市值为 8 亿美元。
这两种协议都是完全去中心化的，可用于自动化借贷过程，而无需任何中心化实体控制资金流。交易发生在 Ethereum () 主网和其他网络上。它们提供的年收益率 () 根据所抵押的加密货币而有所不同。
AAVE 和 COMP 在 Phemex 上可用：
总结：
去中心化金融（）是一个价值 2000 亿美元的产业。 DeFi 为用户提供了在没有中介的情况下交易其加密资产并赚取收益的能力。 Aave 和 Compound 是用于借贷的去中心化应用程序。 用户可以借用他们的加密资产，如 ETH 或稳定币，以获得年收益率（）。 对于 Tether () 等资产，平均 APY 范围从 1% 到 30%。两种协议都为借贷提供了相似的 APY。 锁定的总价值 () 是对存放在生态系统中的总资产的衡量。 Aave 的 TVL 为 210 亿美元，Compound 的 TVL 为 90 亿美元。 Aave 提供“”，这是基于智能合约的贷款，不需要抵押品即可借款。 Compound 不支持闪贷。 Aave 提供对多个链的支持，包括 Ethereum ()、Avalanche ()、Fantom () 和 Harmony ()。 Compound 仅与以太坊兼容。 Aave 的抵押贷款比率为 75%，Compound 为 66%。如果用户存入 10,000 美元，他们最多可以在 Aave 上贷出 7,500 美元，在 Compound 上贷出 6,600 美元。 AAVE 硬币比 COMP 硬币还要多。 AAVE在过去两年为投资者提供了服务。什么是去中心化借贷？
去中心化借贷与传统落地不同。用户存入抵押品以借入美元稳定币（即 ）等资产。他们从属于 Aave 或 Compound 的集体池中提取资产。进行借贷的用户存入他们的资产并获得每年 1-30% 的收益。
传统金融需要获得许可并且不是去中心化的。如果客户想要获得银行贷款，则必须遵守国内的KYC（）规定并获得银行的许可。银行知道他们的个人详细信息，并根据他们的年龄、就业状况和以前的债务来评估他们的可信度。
在 Aave 或 Compound 上，交易以无需信任的方式进行。这意味着在申请中借出或借入不需要任何许可。这些协议使用智能合约——区块链技术，一旦满足特定标准，就会自动执行借贷服务。
例如，如果用户存入 100,000 美元的 USDT 作为抵押品，他们将有资格获得不超过特定门槛的贷款。如果他们决定将钱借给平台上的其他用户，他们还可以获得与股份成比例的 APY。 Aave 和 Compound 是全球平台，可以不受限制地为每个国家/地区的用户提供服务。与传统银行相比，它们还为稳定资产提供了更高的年收益率。
用户甚至可以在没有抵押品的情况下借款。这是由 Compound 不提供的 Aave 网络上的“”启用的。贷方向借款人提供资金，并使用自动化系统立即收取 0.30% 的费用。 Aave 处理了价值数十亿美元的闪电贷款。
什么是 Aave (AAVE)？
Aave 是一个为以太坊区块链构建的点对点去中心化借贷平台。 Aave 由现居意大利的芬兰企业家 Stani Kulechov 创立。 Aave 最初被称为“ETHLend”，但在 2020 年更名为 Aave，成为借贷领域的重要竞争对手。
Aave 拥有 210 亿美元的 TVL，使其成为最大的 DeFi 应用程序之一。 Aave 生态系统的原生代币是 AAVE，目前交易价格为 165 美元，市值为 22 亿美元。 Aave 代币用于对协议进行治理，以对 Aave 改进提案 (AIP) 进行投票。
Aave 的最新 V3 版本从以太坊扩展，包括其他原生区块链，例如 Avalanche ()、Harmony () 和 Fantom ()。 Aave 还支持具有较低 gas 费用的以太坊 layer-2s，例如 Polygon ()、和 .用户可以为每个网络存入和加密代币，并接收每秒自动更新的 APY。
以太坊主网的 AAVE 协议仪表板。
Aave 使用来自 Chainlink () 的去中心化预言机为其资产提供价格费用，而无需使用任何中心化服务器。 Aave 网站市场完全托管在文件系统上，这是一种无服务器的 P2P 托管服务。
在 Aave 上借贷有可变和稳定的 APY。例如，借入 USDT 的可变 APY 可以是短期贷款的 3%，长期贷款的最高 11%。长期贷款的稳定利率可能为 7%。用户偿还贷款的时间越长，他们支付的可变贷款利息就越多。相反，用户投入硬币的时间越长，他们获得的利息就越多。
Aave 的主要优势之一是它提供快速贷款，无需抵押品即可即时借款。闪电贷由智能合约提供支持并用于 .如果价格低于另一个网络，它们允许机器人在一个平台上购买资产，并从差价中获利。这个过程在几秒钟内发生，贷款立即偿还。
在 Phemex 上交易 AAVE：
什么是复合金融（COMP）？
Compound 是一个类似于 Aave 的去中心化借贷平台。 Compound 由总部位于加利福尼亚的科技公司 Compound Labs 开发。 Compound 最初是一种集中式的加密借贷服务，但重新命名为分散式服务。
Compound 的协议仅与以太坊兼容，用户可以借出/借入和不稳定的硬币。 Compound 的优势之一是仪表板显示贷方的净 APY：
Compound Finance 仪表板用于供应和借贷市场。
Compound 网络支持的代币类似于 Aave 上提供的代币，但 APY 有所不同。用户需要像以太坊这样的去中心化钱包来开始在协议上借贷。 Compound 的缺点之一是它不支持多个网络。
Compound 的主要代币是 COMP 代币，目前交易价格为 125 美元，市值为 8.3 亿美元。代币用于复合网络的治理。
在 Phemex 上交易 COMP：
Aave vs Compound：哪个更好？
Aave 和 Compound 占整个 DeFi 行业的 15%。使用分析数据，我们可以根据 TVL、抵押品与借贷比率、APY、网络支持和代币性能等多个指标确定哪个服务获胜。
抵押品
使用两种协议的借贷服务都需要抵押品。 Aave 的借贷抵押比率为 75%，Compound 为 66%。这意味着 Aave 为借款人提供了更具竞争力的抵押品要求条件。
如果用户在 Aave 网络上存入 100,000 美元的 USDT，他们将能够获得 75,000 美元的贷款。在 Compound 上，他们可以获得价值 66,000 美元的贷款。
获胜者：AaveAPY
年收益率（APY）是存款在 st 中可能产生的潜在利润的衡量单位一个平台。协议上有两种类型的 APY：“提供 APY”和“借用 APY”。
Supply APY 是用户在决定通过将其抵押到 Aave 或 Compound 上的供应池来借出他们的加密货币时可以预期的 APY。 Borrow APY 是用户必须偿还的利率，它可以是可变的或稳定的。
两个平台上的 APY 各不相同。由于 Compound 仅支持以太坊网络，我们可以比较一下两者都可用的流行稳定币，例如 USDT 和 USDC。
对于质押：Aave 为 USDT 提供 2.73% 的 APY 供应量，Compound 为 USDT 提供 3.07% 的 APY 供应量。
对于借贷：Aave 为 USDT 提供 3.68% 的利率，Compound 为 USDT 提供 4.41% 的利率。
这意味着两种服务的费率是相同的——Aave 对某些代币提供更优惠的价格，而 Compound 对其他代币提供更优惠的价格。应根据交易者的个人投资组合以及他们想要质押的代币做出决定。例如，如果他们想质押 USDT，他们会在 Compound 上获得更好的交易，如果他们想质押 USDC，那么 Aave 是更好的选择。
获胜者：并列锁定总价值 (TVL)
是一个衡量单位，用于跟踪锁定在生态系统中的组合资产。 TVL 在公共区块链分类账上是透明的，分析网站跟踪增长报告的数据。 Aave 的 TVL 为 210 亿美元，Compound 的 TVL 为 90 亿美元。
Aave 网络上的 TVL 是其两倍。这种差异可能归因于它们的多链支持，提供更大的硬币产品和闪电贷款，从而激励套利机器人从其池中借入代币。
获胜者：Aave网络支持
以太坊的高额费用使用户注册和存款变得昂贵。这就是发明新的低费用链和解决方案的原因。 Aave 提供对以太坊主网、 、 、 、 、 、 和 Optimism 的支持。 Compound 仅与以太坊主网兼容。
Aave 的团队已经扩展了他们的平台，以吸引来自其他链的用户，同时为相同的稳定币提供借贷/质押服务——即 Avalanche 用户可以在 Aave 上质押 USDT 而无需支付高昂的汽油费。
这意味着 Aave 在支持跨不同链的更多代币方面具有明显优势。 TerraUSD () 等稳定币在 Aave 上提供高达 15% 的收益，而在 Compound 上不受支持。
获胜者：Aave代币表现
AAVE 和 COMP 都是治理代币，用于对其 DAO () 中的提案进行投票——它们不用于应用程序本身的支付。我们比较了过去两年两种代币的投资回报率：
过去两年 AAVE 和 COMP 币的投资回报率。
在撰写本文时，AAVE 较 2021 年初上涨了 293%，COMP 上涨了 20%。两种代币目前都处于下跌趋势中，可能是由于市场的看跌情绪。在去年业绩的巅峰时期，AAVE 提供了 1400% (14x) 的回报，而 COMP 提供了 700% (7x) 的回报。在过去两年中，AAVE 的表现明显优于 COMP。
获胜者：Aave结论
一旦我们考虑到代币性能、抵押品要求、TVL 和多链能力等指标，Aave 在与 Compound 的对决中显然是赢家。这些协议与 APY 相关，因为某些代币在 Aave 上更有利可图，而 Compound 可以为其他代币提供更好的交易。
Aave 提供了 Compound 上不存在的技术优势，例如闪贷和多链支持。这使他们在吸引套利交易者和希望避免在以太坊主网上支付高额费用的普通用户方面具有优势。
用户应根据他们想要质押和借入的代币来选择他们理想的平台，方法是模仿每个平台上的费率并找到最适合他们情况的交易。 Phemex 支持 Theandgovernance 币，用户可以在我们的现货和期货市场存入和交易它们ts。
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