本月初，美国财政部发布了涵盖洗钱、恐怖主义融资和扩散融资的三年期报告——所有这些都广泛讨论了虚拟资产。
虽然注意到他们在这些领域的许多风险，但他们指出，在非法金融中，法定货币和传统网络仍然比加密货币更常用。
用于洗钱的加密货币国家洗钱风险评估将“虚拟资产”命名为洗钱者不断增长的隐藏资金工具包中不断发展的世界。它特别将 DeFi 和“匿名增强技术”列为潜在罪魁祸首。
据报道，虚拟资产在整个大流行期间的网络钓鱼攻击和勒索软件诈骗中也发挥了重要作用。邪恶的参与者可能会利用从动荡的加密市场中获利的承诺来诱使受害者透露他们的个人信息或在他们的设备上植入恶意软件。然后，攻击者可能会在攻击后要求以加密货币支付，这既是假名的，也是不可逆的。
总体而言，该报告声称，使用加密货币作为洗钱（包括毒品资金）的一种方法正在增长。这将证实最近的一份 Chainalysis 犯罪报告发现，2021 年向犯罪区块链地址发送的资金比以往任何时候都多。
但是，财政部承认，在涉及犯罪资金时，法定货币仍然是王道。他们表示：“使用虚拟资产进行洗钱仍远低于法定货币和更传统的方法。”
此外，虽然加密领域的犯罪分子正在增加，但 Chainalysis 还发现，该领域的非法资金份额处于历史最低水平，仅占所有交易的 0.15%。这低于 2020 年的 0.62% 和 2019 年的 3.37%。
加密对犯罪有效吗？该报告澄清说，加密货币对犯罪分子来说是一个混合包。一方面，点对点交易和自托管钱包可以帮助用户逃避金融控制，这些控制通常只能针对中心化中介。另一方面，包括比特币在内的大多数区块链都使用非常透明的公共分类账，这可以更容易地追踪犯罪分子。
最近，使用加密货币的非法贸易一直是一个热门话题，因为官员们争先恐后地应对俄罗斯使用加密货币逃避制裁的迫在眉睫的威胁。在这个话题上，区块链分析公司 Elliptic 的首席执行官 Tom Robinson 指出，加密货币“可以而且将会被用于规避制裁”，但不是“灵丹妙药”。
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